Vermögen aufbauen
Ein individueller Plan, der zu Ihrem Alltag passt.
Altersvorsorge
Die Altersvorsorge-Planung für Ihre Zukunft – mit Strategie und klaren Prioritäten.
Zweitmeinung
Bestehende Entscheidungen & Altlasten prüfen.
Vermögen strukturieren
Ordnung in Konten, Depots und Zielen.
Ruhestandsplanung
Von Rentenlücke bis Entnahmeplan.
Umsetzung & Begleitung
Unterstützung bei der Umsetzung und mögliche langfristige Begleitung.
Typische Situationen
Berufsstart & erste Gehaltssprünge
Wir bringen Struktur in Budget, Rücklagen und Vermögensaufbau. Damit Ziele und Wünsche einen realistischen Plan bekommen.
Erben & Schenkungen
Vermögen übernehmen und weitergeben. Klarheit schaffen zu Vorgehen, Aufteilung und sinnvollen nächsten Schritten.
Ruhestand in Sicht
Wir schaffen Klarheit, ob Ihr Vermögen zu Ihrem gewünschten Lebensstil passt und welche Entscheidungen jetzt Priorität haben.
Immobilien
Kaufen, halten oder verkaufen: Wir rechnen Optionen sauber durch und ordnen die Finanzierung in Ihr Gesamtkonzept ein. Damit Entscheidungen nicht aus dem Bauch heraus fallen.
Honorarberatung – kurz erklärt
Honorarberatung bedeutet, dass Sie mich direkt für meine Zeit, meine Analyse und meine Empfehlungen bezahlen. Ich erhalte keine Provisionen von Produktanbietern und verdiene nicht daran, ob am Ende ein Vertrag abgeschlossen wird.
Bei klassischen Provisionsmodellen kann genau das zum Problem werden. Wenn der Berater über Abschlussprovisionen bezahlt wird, besteht immer das Risiko, dass Produkte empfohlen werden, die sich für den Berater lohnen, aber nicht zwingend am besten zu Ihrer Situation passen.
Als unabhängiger Honorarberater arbeite ich ausschließlich in Ihrem Interesse.
Meine Empfehlungen basieren auf Ihren Zielen, Ihrer Lebenssituation und dem, was für Sie sinnvoll und verständlich umsetzbar ist. Sie bekommen volle Transparenz über die Kosten, klare Entscheidungsgrundlagen und eine Strategie, die langfristig trägt.
Ablauf der Beratung
Erstgespräch:
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Unverbindlich und kostenlos.
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Wir sprechen über Ihre Ausgangssituation, Ihre Anliegen und Ziele.
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Anschließend klären wir, wie die Zusammenarbeit aussehen wird und welche Kosten dabei entstehen.
Bestandsaufnahme & Analyse:
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Wenn Sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden, starten wir mit einer vollumfänglichen Bestandsaufnahme.
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Wir erstellen eine klare Vermögensübersicht, schauen uns Ihre Liquidität an und bringen Ordnung in Konten, Depots und Verträge.
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Anschließend konkretisieren wir Ihre Ziele und Wünsche, damit daraus ein realistischer Plan werden kann.
Plan & Empfehlungen
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Im dritten Gespräch stelle ich Ihnen meine Empfehlungen und den konkreten Plan vor.
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Wir gehen alles gemeinsam durch, klären offene Fragen und passen die Details so an, dass es wirklich zu Ihnen passt.
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Danach besprechen wir die Umsetzung Schritt für Schritt, damit Sie wissen, was als Nächstes zu tun ist und wie Sie es sicher selbst umsetzen können.
Finanzbegleitung
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Wenn Sie möchten, können wir danach von der einmaligen Finanzberatung in die Finanzbegleitung übergehen.
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Dabei unterstütze ich Sie aktiv bei der Umsetzung und stehe Ihnen über das Jahr hinweg für weitere finanzielle Entscheidungen und Themen zur Seite.
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Hier finden Sie nähere Informationen.
Kontaktformular
Bei Fragen oder ähnlichem stehe ich Ihnen gerne zur Verfügung.
+49 159 01894460
Tom, Heidelberg
"Fundierte, unabhängige Beratung auf Augenhöhe. Keine Standardlösungen, sondern individuell zugeschnitten. Jetzt habe ich einen klaremn Plan und und mir wurde alles ausgiebig erklärt."
Martin, Speyer
"Ich habe mich in der Beratung gut aufgehoben gefühlt und mein Finanzplan wurde auf ein neues Level gehoben. Kein Fachchinesisch, kein Druck – sondern echtes Interesse daran, was für mich passt."
Katja, Hamburg
"Ich hätte nie gedacht, dass das Thema Finanzen sich so leicht und stimmig anfühlen kann. Mit dieser Beratung habe ich zum ersten Mal das Gefühl, wirklich zu verstehen, wo ich finanziell stehe und wohin ich will."
Beratung, die Ihnen verpflichtet ist
Mathias Lück
Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h GewO
Viele erleben Finanzberatung als unübersichtlich, weil Kosten und Interessen nicht immer klar sind.
Als Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h GewO berate ich Sie unabhängig gegen ein transparentes Honorar.
Nach meiner Bankausbildung und Tätigkeit im Bankumfeld habe ich mich bewusst für die Beratung ohne Provisionsanreize entschieden.
Neben der Beratung beschäftige ich mich intensiv mit Portfolio- und ETF-Strategien und veröffentliche dazu eigene Analysen.