Altersvorsorge & Ruhestand

Wenn der Ruhestand näher rückt, werden Finanzfragen plötzlich konkret.

Reicht es wirklich?

Wann kann ich guten Gewissens aufhören?

Wie stabil ist mein Plan, wenn Märkte schwanken oder Kosten steigen?

Und welche Entscheidungen lassen sich jetzt noch sinnvoll optimieren, ohne alles auf den Kopf zu stellen?

Genau dabei unterstütze ich Sie.

Wir bringen Struktur in Ihre Situation, prüfen die Tragfähigkeit Ihrer Planung und schaffen Klarheit, welche Schritte heute den größten Unterschied für morgen machen.

 

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• Sie möchten vor dem Ruhestand noch einmal alles sauber durchgehen und wissen, ob Ihr Plan wirklich trägt.

• Sie stehen kurz vor der Entscheidung, wann Sie in Rente gehen oder wie ein früherer Ruhestand möglich ist.

• Sie haben mehrere Bausteine wie gesetzliche Rente, betriebliche Vorsorge, private Verträge, Depots oder Immobilien und möchten daraus einen verständlichen Gesamtplan machen.

• Sie möchten vermeiden, kurz vor dem Ruhestand unnötige Risiken einzugehen oder umgekehrt zu vorsichtig zu werden.

Ihr Mehrwert: Sicherheit, Struktur und gute Entscheidungen

In dieser Lebensphase zählt vor allem eines:

Entscheidungen sollen sich richtig anfühlen und rechnerisch tragen.

In der Beratung erhalten Sie

1. eine klare Übersicht über Ihre finanzielle Gesamtsituation

2. eine realistische Einschätzung, was möglich ist und was nicht

3. eine Planung mit Prioritäten, damit Sie wissen, welche Stellschrauben wirklich relevant sind

4. einen konkreten Fahrplan für die nächsten Schritte, ohne unnötige Komplexität

 

Was wir konkret bearbeiten, je nach Ihrer Situation
 

• Ruhestands Check und Altersvorsorge-Planung
  Wir klären, welche monatlichen Bedürfnisse realistisch sind und welches Zielbild Sie für Ihren Ruhestand haben.

• Vermögensstruktur und Entnahmestrategie
  Wir schauen, wie Ihr Vermögen sinnvoll strukturiert ist und wie eine Entnahme geplant werden kann, damit sie zu Ihrem Risikoempfinden und Ihrem Zeithorizont passt.

• Absicherung und Risiken
  Wir prüfen, welche Risiken in dieser Phase wirklich wichtig sind, und ob bestehende Verträge sinnvoll aufgebaut sind oder angepasst werden sollten.

• Ordnung und Vereinfachung
  Oft bringt schon das Aufräumen große Entlastung. Wir bringen Ordnung in Konten, Depots und Verträge und reduzieren unnötige Komplexität.

 

Warum Honorarberatung?
Gerade rund um den Ruhestand ist unabhängige Beratung wichtig. Bei Banken und vielen Vermittlern ist Beratung häufig mit einem Produktabschluss verbunden. Vergütung entsteht dann über Provisionen oder laufende Bestandsvergütungen, also über das, was verkauft oder gehalten wird.
In der Honorarberatung ist das anders. Sie bezahlen mich direkt. Dadurch ist die Beratung transparent und der Fokus liegt auf Ihrer Gesamtsituation, nicht auf einzelnen Produkten. Es geht um Klarheit, Tragfähigkeit und einen Plan, den Sie verstehen und dem Sie vertrauen können.


Wir starten mit einem kostenlosen Erstgespräch und arbeiten anschließend strukturiert an Analyse und Plan. Die Details finden Sie auf der Seite Ablauf und Preise.