Informationspflichten gemäß § 15 (VersVermV) & § 12 (FinVermV)
Erstinformation
Informationen nach § 12 FinVermV
Bevor wir in ein Beratungsgespräch eintreten, bin ich gesetzlich verpflichtet, Sie über meine Person, meine Tätigkeit und meine Vergütung zu informieren.
Wer berät Sie
Mathias Lück
Finanzberatung Lück (Einzelunternehmen)
Lutherstraße 32a, 69120 Heidelberg
Telefon: +49 159 01894460
E-Mail: info@finanzberatung-lueck.de
Website: www.finanzberatung-lueck.de
In welcher Funktion ich tätig bin
Ich bin als unabhängiger Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h Abs. 1 GewO tätig.
Das bedeutet: Ich berate Sie zu Finanzanlagen und werde ausschließlich von Ihnen vergütet. Ich nehme keine Zuwendungen, Provisionen oder sonstigen Vorteile von Produktanbietern, Fondsgesellschaften, Vertrieben oder Dritten an. Ich bin an keinen Produktanbieter gebunden und vertrete keinen bestimmten Anbieter.
Registrierungsnummer: D-H-153-BL35-64
Zuständige Aufsichts- und Erlaubnisbehörde:
Industrie- und Handelskammer Rhein-Neckar
L 1, 2, 68161 Mannheim
Telefon: 0621 1709-0
ihk@rhein-neckar.ihk24.de
Vermittlerregister:
Die Eintragung kann unter www.vermittlerregister.info nachvollzogen werden. Registerführende Stelle ist der Deutsche Industrie- und Handelskammertag e. V. (DIHK), Breite Straße 29, 10178 Berlin, Telefon 030 203080.
Umfang meiner Beratung
Meine Erlaubnis nach § 34h Abs. 1 Satz 1 GewO umfasst die Anlageberatung zu Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen (§§ 34h, 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO).
Die Beratung erfolgt, ohne von einem Produktgeber eine Zuwendung zu erhalten oder von ihm in anderer Weise abhängig zu sein.
Zu geschlossenen Investmentvermögen und zu Vermögensanlagen im Sinne des Vermögensanlagengesetzes berate ich nicht; diese sind von meiner Erlaubnis nicht umfasst.
Ich berate Sie zu Ihrer finanziellen Gesamtsituation und stelle Ihnen Handlungsmöglichkeiten und Alternativen dar. Meine Beratung ist produktunabhängig.
Was nicht Gegenstand meiner Beratung ist
Damit für Sie von Beginn an klar ist, wo meine Tätigkeit endet:
Ich erbringe keine Rechtsberatung. Fragen des Erb-, Familien- oder Gesellschaftsrechts gehören zum Anwalt oder Notar.
Ich erbringe keine Steuerberatung im Sinne des Steuerberatungsgesetzes. Steuerliche Zusammenhänge stelle ich allgemein dar; die Beurteilung Ihres Einzelfalls obliegt Ihrem Steuerberater.
Ich erbringe keine Versicherungsvermittlung und keine Versicherungsberatung.
Ich vermittle keine Immobilien und erbringe keine Immobilienmaklertätigkeit.
Ich berate nicht zu geschlossenen Investmentvermögen, Vermögensanlagen, Einzelaktien, Anleihen, Zertifikaten oder Kryptowerten.
Berühren diese Themen Ihre finanzielle Situation, beziehe ich sie in die Analyse ein und stelle Ihnen Zusammenhänge und mögliche Handlungsalternativen dar. Eine Entscheidung treffen Sie selbst; für die rechtliche oder steuerliche Umsetzung ziehen Sie bitte die jeweils zuständigen Berufsträger hinzu.
Wie ich vergütet werde
Ich werde ausschließlich durch das mit Ihnen vereinbarte Honorar vergütet. Die Höhe wird vor Beginn der Beratung schriftlich festgelegt und ist für Sie von Anfang an transparent.
Ich erhalte keine Provisionen, Zuwendungen, Rückvergütungen oder sonstigen geldwerten Vorteile von Dritten. Sollten mir im Zusammenhang mit meiner Beratung wider Erwarten Zuwendungen zufließen, kehre ich diese unverzüglich und ungemindert an Sie aus.
Beteiligungen
Ich halte keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10 Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital eines Emittenten oder Anbieters von Finanzanlagen.
Kein Emittent oder Anbieter von Finanzanlagen hält eine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10 Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital meines Unternehmens.
Berufsrechtliche Regelungen
Für meine Tätigkeit gelten insbesondere § 34h Gewerbeordnung (GewO) und die Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung (FinVermV). Die Vorschriften können unter www.gesetze-im-internet.de eingesehen werden.
Beschwerden und außergerichtliche Streitbeilegung
Sind Sie mit meiner Tätigkeit einmal nicht zufrieden, richten Sie Ihre Beschwerde bitte zunächst unmittelbar an mich unter den oben genannten Kontaktdaten. Nach Eingang prüfe ich Ihre Beschwerde und lasse Ihnen eine Stellungnahme zukommen.
Schlichtungsstelle zur außergerichtlichen Streitbeilegung:
Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung
Glockengießerwall 2, 20095 Hamburg
Telefon: 040 69650890
kontakt@schlichtung-finanzberatung.de
www.schlichtung-finanzberatung.de
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht:
Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn
Telefon: 0228 4108-0
poststelle@bafin.de
www.bafin.de
Online-Streitbeilegung:
Die Europäische Kommission stellt eine Plattform zur Online-Streitbeilegung bereit, die Verbraucher für die außergerichtliche Beilegung von Streitigkeiten aus Online-Verträgen nutzen können: https://ec.europa.eu/consumers/odr/
Datenschutz
Informationen darüber, welche personenbezogenen Daten ich zu welchem Zweck verarbeite und welche Rechte Ihnen zustehen, finden Sie unter www.finanzberatung-lueck.de/dsgvo.
Telefongespräche und elektronisch geführte Gespräche, die eine Anlageberatung zu Finanzanlagen betreffen, unterliegen nach § 18 Abs. 3 FinVermV einer gesetzlichen Aufzeichnungspflicht und werden aufgezeichnet. Das kostenfreie Erstgespräch wird nicht aufgezeichnet.
Stand: 01.06.2026