Erbschaften und Schenkungen sind oft emotional und gleichzeitig finanziell komplex.

Plötzlich stehen Fragen im Raum, die man nicht jeden Tag beantwortet.

• Was ist sinnvoll und was ist vorschnell.

• Wie integrieren Sie das Geld in Ihre bestehende Planung.

• Welche Schritte sollten Sie jetzt gehen und welche lieber nicht.

Ich unterstütze Sie dabei, Ordnung und Klarheit in die Situation zu bringen.

Ziel ist eine saubere Struktur, nachvollziehbare Entscheidungen und ein Vorgehen, das zu Ihnen und Ihrer Lebensplanung passt.

​

Typische Situationen, in denen Beratung besonders lohnt
 

1. Sie haben geerbt oder erwarten eine Erbschaft und möchten das Vermögen sinnvoll einordnen.

2. Sie planen eine Schenkung innerhalb der Familie und wollen es strukturiert angehen.

3. Sie möchten verhindern, dass aus Unsicherheit zu schnell investiert, verschenkt oder gebunden wird.

4. Sie haben bereits Vermögen, Immobilien oder Verträge und möchten wissen, wie alles zusammenwirkt.

 

Ihr Mehrwert: Struktur, Sicherheit und gute Entscheidungen

​

Gerade bei Erben und Schenken ist es wichtig, Entscheidungen nicht unter Zeitdruck oder Emotion zu treffen.

In der Beratung erhalten Sie

• eine klare Übersicht über Vermögen, Konten, Depots, Verträge und mögliche Verpflichtungen

• eine Einordnung, was kurzfristig sinnvoll ist und was erst nach einer Ruhephase entschieden werden sollte

• eine Strategie, wie das Vermögen zu Ihren Zielen passt, statt isoliert betrachtet zu werden

• einen konkreten Fahrplan für die nächsten Schritte, verständlich und umsetzbar
   

Was wir konkret bearbeiten, je nach Ihrer Situation

​

1. Bestandsaufnahme und Überblick

   Wir ordnen, was vorhanden ist, und bringen Struktur in Konten, Depots, Verträge, Immobilien und laufende Verpflichtungen.

2. Integration in Ihre Finanzplanung

   Wir klären, wie das Vermögen Ihre Ziele verändert oder ermöglicht und wie es sinnvoll verteilt werden kann, zum Beispiel Rücklagen, Investitionen, Tilgung oder langfristige Vorsorge.

3. Risikomanagement und Entscheidungen ohne Zeitdruck

   Wir definieren, welche Entscheidungen sofort nötig sind und welche bewusst warten dürfen. Damit vermeiden Sie typische Fehler, die aus Unsicherheit oder Aktionismus entstehen.

4. Schenkung mit Plan
   Wenn Sie selbst schenken möchten, strukturieren wir die Umsetzung so, dass sie zu Ihrer eigenen finanziellen Sicherheit und zu den Zielen Ihrer Familie passt.
   
    

Wichtiger Hinweis

Bei steuerlichen und rechtlichen Fragen arbeite ich auf Wunsch mit Steuerberatung und Notariat zusammen. Sie bekommen bei mir die finanzielle Struktur und Entscheidungsgrundlage. Die rechtliche und steuerliche Umsetzung erfolgt über die jeweiligen Fachstellen.

 

​

Warum Honorarberatung?

Bei vielen Anbietern steht bei größeren Summen schnell ein Produkt im Raum. In der Honorarberatung ist der Ablauf anders. Sie bezahlen mich direkt und erhalten dadurch eine transparente Beratung, die sich an Ihrer Gesamtsituation orientiert.

​

 

Kurz zum Ablauf

Wir starten mit einem kostenlosen Erstgespräch und arbeiten anschließend strukturiert an Analyse und Plan. Die Details finden Sie auf der Seite Ablauf und Preise.