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Ablauf & Kosten
So läuft die Zusammenarbeit ab
Regulär berate ich online per Videocall.
Wenn Sie im Raum Heidelberg sind, ist auch ein Termin bei Ihnen zuhause möglich.
1) Erstgespräch (kostenlos & unverbindlich) – ca. 30 min.
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Wir sprechen über Ihre Ausgangssituation, Ihre Fragen sowie Ihre Ziele.
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Sie bekommen ein klares Bild, ob und wie ich helfen kann.
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Danach klären wir den Rahmen: Ablauf, Umfang und welche Kosten auf Sie zukommen.
2) Bestandsaufnahme & Analyse
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Wenn Sie sich für die Zusammenarbeit entscheiden, starten wir in der Beratung mit der Erstellung einer Vermögensübersicht und prüfen Ihre Liquidität.
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Danach bringen wir Struktur in Konten, Depots, Verträge und Absicherungen.
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Wir konkretisieren Ihre Ziele, damit daraus ein realistischer Plan werden kann.
3) Plan & Empfehlungen
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Im dritten Gespräch erhalten Sie Ihren konkreten Fahrplan.
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Ich stelle Ihnen den Plan und meine Empfehlungen verständlich vor.
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Wir gehen alles gemeinsam durch, klären Fragen und schärfen Details, bis es wirklich passt.
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Anschließend besprechen wir die Umsetzung Schritt für Schritt, sodass Sie genau wissen, was als Nächstes zu tun ist und es sicher selbst umsetzen können.
Preise
Einmalige Finanzberatung (Schritte 1–3)
Das Beratungshonorar ist ein Festpreis und beginnt bei 400 € inkl. MwSt.
Den endgültigen Preis mache ich am Beratungsumfang fest und besprechen wir im unverbindlichen Erstgespräch.
Danach haben Sie zwei Optionen
Option A: Einmalige Finanzberatung endet hier
Sie nehmen den maßgeschneiderten Plan & Empfehlungen mit und setzen es selbst um.
Wenn später neue Fragen auftauchen, können wir jederzeit wieder punktuell anknüpfen.
Option B: Finanzbegleitung
Wenn Sie möchten, wechseln wir nach der Beratung in die Finanzbegleitung:
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Hilfe bei der Umsetzung: Ich unterstütze Sie dabei, den erarbeiteten Plan tatsächlich umzusetzen – strukturiert, in Ihrem Tempo und ohne dass Sie sich durch Details allein kämpfen müssen.
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Sparringspartner für finanzielle Entscheidungen: Wenn neue Themen auftauchen (Investitionen, größere Anschaffungen, Depot- oder Vertragsfragen), haben Sie einen Ansprechpartner, der Ihre Situation kennt und Entscheidungen mit Ihnen sauber durchdenkt.
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Anpassung der Strategie bei Veränderungen: Wenn sich Ihre Lebenssituation verändert (Jobwechsel, Familie, Immobilie, Ruhestand) oder sich Rahmenbedingungen am Markt deutlich verschieben, passen wir Ihre Strategie gezielt an, damit sie weiterhin zu Ihren Zielen und Ihrem Risikoempfinden passt.
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Kurzfristige Termine bei Bedarf: Wenn etwas dringend ist, sind auch kurzfristige Termine möglich – damit Entscheidungen nicht liegen bleiben oder aus Unsicherheit vertagt werden.
Jahresvergütung: 0,5% p.a.; mindestens 500€ (inkl. MwSt.)
(die Vergütung ist exklusive Immobilien und berechnet sich aus dem zu verwaltenden liquiden Vermögen)
Was viele an der Begleitung besonders schätzen:
Finanzentscheidungen sind selten einmalig. Märkte verändern sich, Lebensumstände auch.
Mit der Begleitung bleiben Strategien aktuell und Sie haben jederzeit einen verlässlichen Ansprechpartner an Ihrer Seite – für Klarheit, Sicherheit und Anpassungsfähigkeit.
Wichtig: Auch wenn Sie sich von Anfang an für eine Finanzbegleitung entscheiden: Der erste Schritt innerhalb der Begleitung ist immer die einmalige Finanzberatung (Schritte 1–3).